L’ouverture de comptes bancaires au Panama pour les étrangers est un processus relativement structuré, bien que les exigences spécifiques puissent varier d’une banque à l’autre. Voici une analyse du processus et des exigences générales pour ouvrir un compte bancaire en tant qu’étranger au Panama.
Sommaire
Processus d’ouverture de compte
Les étrangers peuvent ouvrir un compte bancaire au Panama soit en tant que résident local, soit en tant que non-résident étranger. Le processus peut être complété en personne, à distance, en ligne, ou par l’intermédiaire d’un représentant local. Il est également possible d’ouvrir un compte bancaire au Panama en ligne à 100% pour les étrangers, les non-résidents, et les entreprises étrangères et offshore, sans nécessiter d’introduction.
Exigences générales
Voici les exigences générales pour ouvrir un compte bancaire au Panama en tant qu’étranger :
- Identification émise par le gouvernement
- Preuve de revenu
- Preuve d’adresse
- Lettre de référence bancaire
- Dépôt qualificatif.
Dépôt initial
Le montant du dépôt initial requis pour ouvrir un compte bancaire au Panama en tant qu’étranger varie entre 10 000 USD et 250 000 USD. Ce montant couvre la gamme des comptes bancaires au Panama pour les étrangers, y compris les comptes personnels, professionnels, privés et offshore.
Exigences supplémentaires pour les non-résidents
Certaines exigences supplémentaires pour les non-résidents sont à noter :
- Dépôt de non-résident : entre 10 000 USD et 250 000 USD
- Numéro de résidence fiscale dans le pays de résidence
- Preuve d’adresse dans le pays de résidence
- Justification claire pour la banque au Panama
- Lettre de référence bancaire du Panama ou de l’étranger
- Entretien en personne ou en vidéo (selon la banque).
Compréhension de la réglementation fiscale
Avant de commencer le processus, il est fortement recommandé de comprendre la réglementation fiscale panaméenne. Le Panama a plusieurs traités de double imposition qui peuvent être avantageux. Si vous n’avez pas suffisamment de connaissances sur la réglementation fiscale au Panama, il est conseillé de se renseigner à ce sujet.