Les investissements « socialement responsables » (ISR) et critères ESG

Les investissements socialement responsables (ISR) sont une approche d’investissement qui va au-delà de la rentabilité financière pour prendre en compte les impacts environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG) des entreprises dans lesquelles on investit. Cette approche reconnaît que les entreprises qui opèrent de manière durable et éthique sont plus susceptibles de réussir à long terme.

Comprendre les investissements socialement responsables

L’ISR est basé sur l’idée que les entreprises qui se soucient de leur impact sur le monde sont de meilleurs investissements. Cela peut impliquer d’investir dans des entreprises qui ont de bonnes pratiques environnementales, qui traitent bien leurs employés, qui ont une bonne gouvernance d’entreprise, ou qui contribuent positivement à leur communauté.

Il existe plusieurs stratégies d’ISR, y compris l’investissement d’impact (investir dans des entreprises qui ont un impact social ou environnemental positif direct), l’investissement thématique (investir dans des secteurs ou des industries spécifiques qui sont alignés sur des objectifs ESG), et l’investissement basé sur les normes ESG (investir dans des entreprises qui répondent à certaines normes ou critères ESG).

Avantages des investissements socialement responsables

Les investissements socialement responsables offrent plusieurs avantages. Premièrement, ils peuvent aider à aligner votre portefeuille d’investissement sur vos valeurs personnelles. Deuxièmement, ils peuvent aider à atténuer certains risques, car les entreprises qui opèrent de manière durable et éthique sont souvent moins susceptibles de faire face à des problèmes tels que les litiges, les scandales ou les problèmes de réputation. Enfin, l’ISR peut offrir des opportunités d’investissement uniques, car il se concentre sur des entreprises et des secteurs qui sont bien placés pour réussir dans une économie durable.

Considérations pour les investissements socialement responsables

Bien que l’ISR offre de nombreux avantages, il est recommandé de faire preuve de diligence raisonnable avant de faire un investissement socialement responsable. Cela peut impliquer de rechercher l’entreprise ou le fonds dans lequel vous investissez, de comprendre comment ils intègrent les facteurs ESG dans leur processus d’investissement, et de vérifier leurs performances financières et ESG.

Les critères ESG

Les critères ESG (Environnementaux, Sociaux et de Gouvernance) sont un ensemble de normes utilisées par les investisseurs pour évaluer le comportement des entreprises sur ces trois aspects clés. En 2023, ces critères sont devenus de plus en plus importants dans le monde de l’investissement. Voici une brève description de chaque critère :

  1. Environnemental : Ce critère examine comment une entreprise interagit avec l’environnement. Cela peut inclure la manière dont l’entreprise gère ses déchets, son empreinte carbone, sa consommation d’énergie, son utilisation des ressources naturelles et son impact sur la biodiversité. Les entreprises qui adoptent des pratiques respectueuses de l’environnement sont souvent considérées comme plus durables et plus susceptibles de réussir à long terme.
  2. Social : Ce critère examine comment une entreprise gère ses relations avec ses employés, ses fournisseurs, ses clients et la communauté dans laquelle elle opère. Cela peut inclure des aspects tels que les conditions de travail, la diversité et l’inclusion, le respect des droits de l’homme et l’engagement communautaire.
  3. Gouvernance : Ce critère examine la structure de gouvernance d’une entreprise, y compris la diversité et l’indépendance du conseil d’administration, les pratiques de rémunération des dirigeants, les contrôles internes, les audits et les droits des actionnaires.

En 2023, l’investissement ESG a connu une croissance rapide. Selon un rapport de la US SIF Foundation, les investisseurs détenaient 17,1 billions de dollars d’actifs choisis selon les principes

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